Is uw onderneming gevestigd in verschillende landen? Dan is het soms lastig om inzicht en controle te houden over uw liquide middelen. U wilt uw beschikbare geld zo goed mogelijk inzetten en daarom heeft ABN AMRO cash pooling. Hiermee kunt u uw beschikbare geld optimaal gebruiken en bent u minder afhankelijk van extern krediet.
Voor ondernemingen met binnen- en buitenlandse vestigingen kan het een uitdaging zijn om controle te houden over beschikbare liquide middelen. U heeft dan te maken met meerdere bankrekeningen, en geldstromen in verschillende valuta. Ook verschillen wetten en regels per land. Met cash pooling verbetert u het gebruik van de beschikbare liquide middelen binnen uw onderneming.
Al uw liquide middelen kunnen met cash pooling worden gecentreerd op één rekening. Dat betekent beter inzicht en controle. Overboeken gaat snel en automatisch. Hebben uw vestigingen een ABN AMRO rekening? Dan worden bedragen direct en tegen extra lage kosten overgeboekt en bijgeschreven. Hebben uw dochterondernemingen een bankrekening bij andere banken, dan vinden overschrijvingen één keer per dag plaats.
Met target balancing reguleert u iedere werkdag de saldi van uw vestigingen. Dit gaat volledig automatisch, maar u behoudt zelf de controle. U bepaalt de bedragen die worden overgeboekt tussen uw vestigingen en de holding. U kunt een boven- en ondergrens vaststellen voor de saldi. U maakt op deze manier optimaal gebruik van uw liquide middelen en heeft er geen omkijken naar.
Bij deze vorm van cash pooling worden de saldi van alle deelnemende rekeningen alleen virtueel met elkaar verrekend. ABN AMRO rekent debet- en creditrente over het netto saldo van alle ondernemingen samen. U kunt hierdoor het renteresultaat van uw onderneming verbeteren. Ook blijven de dochterondernemingen financieel autonoom en is het administreren simpeler.
Over het netto saldo binnen saldo-rentecompensatie/cashpooling kan negatieve rente verschuldigd zijn. We beschouwen de deelnemende rekeningen als het ware als één rekening. Als het gezamenlijke saldo positief valt in een saldoklasse voor saldo- en rentecompensatie waarvoor negatieve rente geldt, dan wordt deze rente verrekend via de hoofdrekening van de hoofdklant. Voor meer informatie over (negatieve) rente op een notional pooling contract neemt u contact op met uw contactpersoon.
Via Access Online, het cashmanagementsysteem van ABN AMRO, kunt u eenvoudig de structuur van uw cash pool en de afspraken over de automatische transacties inzien. U heeft waar en wanneer u wilt online inzicht in bijvoorbeeld contractinformatie, data en tijdstippen van overboekingen, maar ook van overgeboekte bedragen en rentecondities.
Om van cash pooling te profiteren, moet u aan enkele wettelijke eisen voldoen. Zo bent u verplicht de leningen die tussen de dochters en holding ontstaan te administreren. Uiteraard kunt u hiervoor zelf zorgdragen, maar u kunt ook gebruikmaken van onze Intercompany Loan Administration (ICLA) module. Deze speciale administratiemodule is gebaseerd op de beschikbare overboekingsinformatie binnen ABN AMRO. Daarmee weet u zeker dat u aan alle wettelijke eisen voldoet.
Met cash pooling maakt u efficiënt gebruik van uw eigen middelen. U beheert uw geld makkelijker, overzichtelijker en efficiënter. Wilt u weten hoe cash pooling precies werkt?
