Maurice en Vera hebben samen een goedlopende bloemkwekerij die wereldwijd exporteert. Van hun 3 kinderen wil 1 kind het bedrijf later overnemen. Een Vermogensplan gaf hen duidelijkheid over hun toekomst, die van de kinderen én van het bedrijf.
Lees het verhaal van Maurice en Eva.
'Om de bedrijfsopvolging goed te regelen hebben we contact opgenomen met ABN AMRO MeesPierson. We hoorden dat zij echt een oplossingsgerichte sparringpartner zijn. De private banker en Vermogensplanner wezen ons op interessante aandachtspunten, toegespitst op onze situatie. Zo wezen zij op de BOR, de bedrijfsopvolgingsregeling. Deze regeling maakt een ruimhartige vrijstelling mogelijk bij overdracht verkrijging van ondernemingsvermogen door schenking of vererving. Voor de BOR is een passend testament voor nodig.'
'In samenspraak met onze private banker en onze Vermogensplanner hebben we ook met onze accountant gesproken. Bij zoiets ingewikkelds als een bedrijfsoverdracht is het zeker nuttig om experts in te schakelen. Zij laten je niet alleen de bedrijfsopvolgingsmogelijkheden zien, maar laten je ook nadenken over de toekomst.'
'Om al onze wensen goed in beeld te krijgen, heeft de Vermogensplanner hierna een Vermogensplan opgesteld. Dit overzicht gaf ons duidelijkheid over onze toekomst, die van de kinderen én van het bedrijf. Doordat we een Vermogensplan lieten opstellen, kwamen we er op tijd achter dat er op dit moment onvoldoende pensioeninkomen is om levenslang de gestelde doelen te halen. Onze doelen zijn onder andere het aankopen van een tweede huis en samen leuke reizen maken. Het is dus zeker nuttig om een Vermogensplan te laten maken.'
'Soms loopt het anders dan je denkt. We waren blij dat de private banker, in samenwerking met onze accountant, met alternatieve oplossingen kwam. De verschillende invalshoeken van zowel de accountant als de bank hebben ons stof tot nadenken gegeven. We hebben de zaken voor onszelf en onze kinderen nu goed geregeld.'
