U heeft nu vermogen, waarmee u uw toekomstplannen (deels) kunt realiseren. Toen u nog actief ondernemer was, heeft u ongetwijfeld verschillende risico’s genomen. Welke risico’s wilt u nu nog nemen met uw opgebouwde vermogen en welke investeringen passen daarbij? Gaat u voor zekerheid en stabiliteit of wilt u uw vermogen optimaal voor u laten werken?
Ontdek hoe andere ondernemers, zoals Marc en Sarah, hun vermogen hebben geïnvesteerd en wat de rol van beleggen hierin kan zijn
Marc (46) heeft goed nagedacht over zijn wensen en doelen en komt tot de conclusie dat hij in zijn 15 jaar als ondernemer genoeg risico’s heeft gelopen. Hij heeft er behoefte aan dat zijn opgebouwde vermogen zekerheid en stabiliteit geeft. Ook wil hij een groot deel van zijn vermogen altijd direct beschikbaar hebben. Marc heeft ervoor gekozen om zijn investeringen zo te kiezen dat deze hem gemak bieden, en dus ook als doel om zijn vermogen te behouden.
Naar aanleiding van Marc zijn doelen heeft hij ervoor gekozen om zijn vermogen als volgt te verdelen:
Sarah (43) is gewend om risico te lopen. Nu zij een vermogen heeft opgebouwd, wil zij dat vermogen niet alleen behouden maar ook laten groeien. Om haar vermogen optimaal voor haar te laten werken, heeft zij gekozen voor offensievere investeringen waarbij meer risico wordt gelopen, zoals aandelen en private equity. Daarnaast wil zij ook haar kennis en ondernemerschap blijven inzetten voor startende ondernemers en investeert in Venture Capital. Sarah gelooft in innovatieve projecten en heeft met haar privé vermogen ook een kleine investering gedaan in cryptovaluta.
Naar aanleiding van Sarah haar doelen heeft zij ervoor gekozen om haar vermogen als volgt te verdelen:
Met een Vermogensplan brengen we uw wensen en doelen in kaart en bekijken we of en hoe deze financieel haalbaar zijn. Rekening houdend met de bewegingen van financiële markten, wisselende regelgeving of met andere levens veranderende gebeurtenissen, zoals een scheiding. Het geeft inzicht en maakt mogelijkheden helder.
We kunnen bijvoorbeeld inzichtelijk maken welke impact een grote uitgave – zoals een tweede woning of een grotere woning – heeft op korte en lange termijn op het vermogen. Ook het inkomen voor later (‘pensioen’) of alvast een stukje vermogensoverdracht aan de volgende generatie, kunnen we meenemen.
Tijdig beginnen voorkomt de noodzaak van een inhaalslag in de toekomst. Tijd is een krachtig instrument. Door het rendement-op-rendementeffect kan het vermogen op lange termijn doorgroeien. Een goed rendement op lange termijn helpt bovendien om het effect van inflatie te compenseren.
De privacy van onze klanten waarborgen heeft voor ons de hoogste prioriteit. Daarom gebruiken we niet de echte namen in onze klantverhalen. We delen de lessen van onze klanten graag met u, omdat we uit ervaring weten dat deze praktijkverhalen als waardevol ervaren worden.
